解析（二）：虚拟货币场外交易与“信托罪”“隐瞒罪”不得不说的秘密

挡天眼APP新闻：总结

上一期分享了OTC交易中获得的非法资金容易成为犯罪打击对象的内容，以及“信任罪”和“隐瞒罪”的理论区别。

本文将接续上期，就场外交易案件中法院的“隐瞒罪”和“助信罪”进行探讨。一是如何认定被告人的客观行为是“托付罪”的客观支付和清偿。二是根据被告在交易过程中如何确定被告的主观认识程度。

五、案情：法院对场外交易“隐瞒罪”和“助信罪”的认定？

笔者以“虚拟货币”、“帮助信息罪和网络犯罪活动”、“隐匿犯罪所得罪、收益罪”为关键词，从网上公布的裁判文书中获取法院最新判决搜索，然后选择其中一些。典型的场外交易涉及“隐蔽犯罪”和“协助犯罪”的判决，探讨法院如何认定这两种犯罪。

1、场外交易构成“隐瞒罪”

案例一：（2021）民0581星楚1134号

基本案情：2019年10月，被告人刘某在QQ群中看到有人发布通过买卖DC币赚钱的广告。他找那个叫靳的人商量，让他给他定金。可以保证他不会亏本，他和他签订了买卖利润差额的合约，然后他向刘2借钱买卖DC币。他在新加坡6X交易站注册了账户，在平台上绑定了自己的银行卡，在交易站以1元一个的价格买了一两百个DC币，然后放开了DC币的销售。广告，如果有人要购买，他们会将钱转入他们的银行卡，然后将DC币转给对方。售价1.004元/RMB，平台从中抽取0.001元，每卖出1个DC币可赚取0.003元。仅仅两三天，他的银行卡就被冻结了。他给银行客服打了电话，客服说银行风险可控，因为钱进出快。他还使用了刘某2号的银行卡，该卡也出现了被银行风控冻结的情况。他先后找戴某1、戴某1的妻子郭某，戴某2、戴某2、康、吴等人借用支付宝和银行卡，并在平台绑定购买并出售 DC 硬币。随后，戴某1、戴某2的银行卡也被银行风控和公安机关冻结。尤其是2019年12月，戴某1的银行卡被河南警方冻结。戴1一起去了郑州市公安局。当时，警方表示，一笔与案件有关的款项已转入戴一的卡上。这些是非法资金，所以戴一的银行卡被冻结了。除了郑州警方案外，上海和四川的公安机关也冻结了他们使用的银行卡。

经调查，首先，被告人刘某、刘某二被绳之以法后，明确供述在买卖虚拟货币的过程中，所使用的银行卡多次被银行控制，被公安机关冻结。 ，郑州公安机关明确告知。涉案资金流入的事实可以与公安机关取得的银行冻结信息查询表相互核实。两被告人主观知悉其交易账户存在违法犯罪资金流入，可能是他人的犯罪所得；其次，涉案银行卡的交易明细显示，自2019年11月30日起，被告人刘某在买卖虚拟货币时，曾通过向涉案多张银行卡转账0.01元的方式“试卡”，这也证明他在客观上对银行采取了相应的规避措施风险控制和公安机关冻结。上述证据可以相互印证，足以证明两被告人主观上应该知道在涉案平台买卖虚拟货币可能涉嫌帮助转移犯罪所得。

本院认为，被告人刘某、刘二二明知是犯罪所得，仍帮助他人转移赃款4.15万元，其行为已构成隐匿犯罪所得罪。

从法院的判决中可以看出，法院认为被告人刘某“明知”是他人犯罪所得，然后转移，认定为实施“隐匿罪”。法院根据证据推定规则认定刘某“明知”，并基于以下事实进行推定：

案例2：（2021）金05兴中222号

基本案例：2021年2月至2021年4月，被告人黄某1在厦门某科技有限公司工作期间，按照公司要求买卖虚拟货币。黄某1首先使用了其叔叔黄某的银行卡。 2购买虚拟货币。如果市场价格上涨几美分到几美分，就会在平台上出售。有人会在平台上购买它。对方将钱转到我父亲黄X3的银行卡上。银行卡里的钱转入黄的2号银行卡，然后在网上买卖虚拟货币，这样就形成了买卖的循环来赚钱。我们赚的是低买高卖，用他父亲黄的银行卡3、 黄大爷2在虚拟货币交易平台上进行虚拟货币交易。期间银行卡被冻结，银行工作人员让他接受付款。如果弄到脏钱，要经常检测卡（小额转账检测会不会被公安机关冻结）。

关于上诉人黄一及其辩护人认为，上诉人黄一主观上不知道犯罪所得资金的情况，不构成掩盖、隐匿犯罪所得罪。经查，上诉人黄1在虚拟货币交易过程中两次使用建行卡和工商银行卡被冻结一、，被告知该卡存在非法交易。解冻后进行非法交易；而上诉人黄某1在调查阶段曾供认，他按照公司法人的要求，每天都对卡进行测试，通常早上上班时转入1、2元，看是否该卡已被公安机关冻结。这种情况不符合正常的交易习惯。上诉人黄一主观上应当知道犯罪所得，构成“明知”。上诉人黄一的行为符合变相、隐匿犯罪所得的构成要件，一审判决并无不当。上诉人黄一及其辩护人的意见不能成立，本院不予受理。

从法院判决书可以看出，法院认为被告人黄一“明知”是他人犯罪所得，再转移，认定为“隐匿罪”。法院根据证据推定规则推定黄一“明知”，并根据以下事实推定：

案例1和案例2的对比：

被告人的银行卡被冻结后，在被银行和公安部门告知冻结原因后继续交易，并出现“试卡”等异常行为。犯罪”。

2、场外交易构成“信任罪”

案例3：（2022）向0502行楚1号

基本案例：“UPS”平台是一个打着炒虚拟货币的幌子洗钱的非法平台（现在平台已经无法登录）。2020年12月末，被告人刘某通过好友“欧铭”（身份不详）的介绍，开始在“UPS”平台炒作虚拟货币“U”币，并在其名下兑换了五张银行卡。以平台命名。绑定。在炒“U币”期间，刘从蝙蝠群“币友”处获悉，流入“UPS”平台的资金中存在非法资金，不少人的银行卡因炒作被封。 “UPS”平台上的“U币”。冷冻炒币导致银行卡被冻结，甚至有人被公安机关传唤调查。尽管多张银行卡已被冻结，但他们仍继续绑定其他银行卡在平台上炒作，并从中非法赚取数千元。被告人刘海涛名下用于绑定“UPS”平台的5张银行卡合计1.187.479713万元。沙被骗，将2000元转入刘海涛名下的工商银行卡；李某被骗，将1.4万元转入刘海涛名下的建设银行卡。被告人刘海涛名下用于绑定“UPS”平台的5张银行卡合计1.187.479713万元。沙被骗，将2000元转入刘海涛名下的工商银行卡；李某被骗，将1.4万元转入刘海涛名下的建设银行卡。被告人刘海涛名下用于绑定“UPS”平台的5张银行卡合计1.187.479713万元。沙被骗，将2000元转入刘海涛名下的工商银行卡；李某被骗，将1.4万元转入刘海涛名下的建设银行卡。

本院认为，被告人刘海涛明知他人利用信息网络实施犯罪，为其提供了支付结算等协助。

从法院判决书可以看出，法院认为被告人刘某明知他人利用信息网络实施犯罪，仍为其提供支付结算协助。法院根据证据推定规则认定被告人“明知”，并根据以下事实进行推定：

案例4：（2022）甘0821星楚9号

基本案例：2021年4月，被告人童某通过网络得知自己在“百通网”买卖虚拟货币，每1万元交易可获利6元。2021年4月下旬开始，被告人童某使用自己的十余张银行卡刷单，导致多张银行卡被暂停或冻结。为继续刷单，被告人童某租用了被告人阙的6张银行卡和被告人张某的4张银行卡，以每天20元的租金继续刷单。被告人阙获利2500元，被告人张某获利2360元。在此期间，上述用于计费的银行卡也多次被冻结。

经查，2021年4月27日至8月19日，被告人佟名下的银行卡收转非法资金9278490.35元，被告人阙名下的银行卡收转非法资金。资金。资金为3229471.25元，被告人张某名下的银行卡收受并转移了1841577.12元的非法资金。

法院认为：根据侦查机关依法取得的部分被害人陈述等证据材料，可以认定被告人童某使用银行卡购买虚拟货币赚取佣金的行为实际上是帮助网络犯罪活动转移资金。本院认为，被告人童、阙、张三人明知他人利用信息网络犯罪，仍为其提供支付结算协助。

分析：从法院的判决中可以看出，法院认为被告人童、阙、张明知道他人利用信息网络实施犯罪，但仍为其提供支付结算协助。情节严重，三被告人的行为已构成帮助信息。网络犯罪活动。法院认定，三被告人“明知”是基于证据推定规则，并基于以下事实进行推定：

案例3和案例4的比较：

被告人的银行卡被冻结后，在没有被银行和公安告知冻结原因的情况下继续交易，但法院认定交易时“知晓”程度达到了“刑事救助”的程度在“Binance”以外的主流虚拟货币交易市场。.

3、成分

通过对比OTC交易构成“隐瞒罪”和OTC交易构成“信用协助罪”的案例，可以得出结论，对于银行卡等支付工具被冻结后的继续交易，是否“试卡” ，是否通知银行或公安机关，如果不通知，司法实践认为知悉程度不高，认定为“助信罪”。如果在接到通知后继续交易，司法实践认为知悉程度较高，认定为“隐瞒罪”。但主观知晓程度仅以银行卡是否被公安和银行冻结，然后判断明知程度已经到了犯罪的地步，认定犯罪成立，或者用来区分“托付罪”和“隐匿罪”，远非足够！冻结或不通知不是犯罪的构成要件之一。一个行为是否构成犯罪，应当根据犯罪构成要件逐层推理。

在区分两种犯罪的构成要件时，不能一味地考虑是否构成“助信罪”或“隐匿罪”。根据定罪顺序，在“明知”不符合“隐匿罪”的情形下炒币导致银行卡被冻结，不能直接将被告人视为符合“协助信托罪”中的“明知”，进而经认定，对方利用信息实施犯罪，提供支付结算行为，构成“信任犯罪”。对犯罪的“知”应根据犯罪构成要件逐层推理。

结语

目前，我国法律对场外交易中涉及的“助信罪”和“隐瞒罪”没有法律或相关解释。“助信罪”和“隐瞒罪”在理论和实践上的区分尚未形成统一的看法，导致在打击场外交易涉及处罚的过程中，有时矫枉过正，罪刑相抵。不合适。对此，应严格按照“助信罪”和“隐瞒罪”的构成要件作出实体判断。不能认定为“明知”的，应当遵循疑难有利于被告的原则，不仅仅是基于 924 通知。场外交易被认定为非法金融行为后，如果在场外交易中银行卡被冻结，继续交易后收到的非法资金被冻结，都符合“犯罪”中的主观“明知”情形。信贷援助”。. 在此也提醒币圈人士，银行卡被冻结后，可以寻求专业律师的咨询。如出现非法资金流入，请停止交易。币圈人士也提醒，银行卡被冻结后，可以寻求专业律师的咨询。如出现非法资金流入，请停止交易。币圈人士也提醒，银行卡被冻结后，可以寻求专业律师的咨询。如出现非法资金流入，请停止交易。