比特币合法吗？

鉴于比特币的市场领导地位和融入全球创业生态系统，很少有国家宣布比特币非法，因为这将影响所有加密货币，尤其是比特币。然而比特币变现合法吗，这并不意味着比特币是“法定货币”。到目前为止，比特币仅被授权在日本授予比特币的称号。虽然比特币被定性为某种东西而不是法定货币，但这并不意味着它不能用于支付，而是因为缺乏中心化的信用背书，所以作为支付的使用是完全免费的，并且是浮动的。

不同的司法管辖区正在考虑该怎么做，他们的方法各不相同：一些较小的国家，如津巴布韦，提出了对比特币合法性产生怀疑的草率声明。欧盟委员会等较大的机构认识到对话和审议的必要性，而欧洲中央银行（ECB）认为加密货币还不够成熟，无法受到监管（尽管比特币已经存在了近十年）。历史，我们不禁要问，我们什么时候才能意识到它实际上已经足够成熟了）。在美国，监管地图支离破碎，谁来立法，是联邦政府还是各州？在其他国家，一个没有明确答案的相关问题是：中央银行和金融机构，谁应该密切关注加密货币？在一些国家，它们被普遍化，但在大多数发达国家，它们是具有不同职权的独立机构。另一个有争议的问题是：比特币应该在国家或国际基础上进行监管吗？法国曾推动 G20） 在 2018 年 4 月的峰会上讨论如何制定标准。

同时，我们还需要进一步区分加密货币本身的监管（是商品，是货币，是法定货币吗？）和加密货币业务（它们是货币传输者，是否需要许可证？）。在少数国家，这些考虑是相互关联的，而在大多数其他国家，它们是独立的主题。

之前我们也写过一个大体的总结和分类，可以看成是以下细节的分类和总结。如果不想了解太多细节，可以去《生存还是毁灭？》从各国态度看区块链和加密货币的未来

以下是一些国家所作声明的简要概述。

中国

虽然中国没有禁止比特币交易（并且坚称不打算），但它已经打击了比特币交易所，包括 OKCoin、火币、BTC 中国和 ViaBTC 在内的所有中国主要比特币交易所比特币变现合法吗，在 2017 年，暂停对人民币的数字资产。

加密货币挖矿业已被列入淘汰行业名单。

日本

日本是第一个明确宣布比特币交易为“法定货币”的国家，于 2017 年初通过了一项法律，其中还将比特币交易纳入反洗钱和了解你的客户规则（尽管由于监管机构已暂停许可证申请）处理了 2018 年初对 Coincheck 交易所的黑客攻击）。

最近，美国金融服务局一直在打击交易所，暂停两家交易所的交易，向多家交易所发出改进令，并要求其他五个机构采取更好的安全措施。它还成立了加密货币交易行业研究小组，研究与比特币和其他资产相关的制度问题。

韩国

2018年初，韩国禁止使用匿名虚拟货币账户。为了遏制加密货币投机，当局正在努力加强对交易所的监管（其中可能包括交易许可计划），尽管金融监管局负责人表示，政府将支持加密货币的“正常”交易。

在一个有趣的战略转变中，韩国媒体最近的一份报告表明，韩国金融当局正在与日本和中国的类似机构进行谈判，以共同监管加密货币投资。

2018 年 4 月，公平贸易委员会下令全国 12 家加密货币交易所修改其用户协议。

我们

美国受到监管体系碎片化的困扰，州和联邦两级的立法者负责多层管辖和复杂的三权分立，整体监管格局复杂。

在加密货币监管方面，一些州比其他州更先进。例如，纽约在 2015 年推出了备受争议的“BitLicense”，允许比特币企业在该州正式运营（许多初创公司完全从该州撤出比特币，而不是遵守成本高昂的要求）。2017 年年中，华盛顿通过了一项法案，将货币转移法应用于比特币交易所。

新罕布什尔州要求比特币卖家获得汇款许可证并发行 10 万美元债券。在德克萨斯州，国家证券委员会正在监控（有时甚至关闭）与比特币相关的投资机会。在冻结第 1326 号法案后，加利福尼亚正处于比特币监管的边缘。虽然该法案因其过于宽泛的定义等问题而受到批评，但它被视为不像纽约的比特币许可证那样具有压迫性。

在联邦层面，美国证券交易委员会 (SEC) 一直专注于将区块链资产用作证券，例如是否应向公众出售某些比特币投资基金以及发行是否具有欺诈性。

鉴于商品期货交易委员会（CFTC）将加密货币比特币称为“商品”，其在比特币监管中的潜在影响更大。虽然该公司尚未制定全面的比特币法规，但最近的工作重点是监控新生的比特币期货市场。它还对几个与比特币相关的计划提出指控，突显了它在怀疑有欺诈行为时对加密货币行使管辖权的意图。

统一法律委员会是一个非营利性协会，其目的是使州立法更加清晰和一致，它已经起草了“虚拟货币商业统一法规法案”，几个州正在考虑在即将举行的立法会议上引入该法案。该法案旨在明确哪些虚拟货币活动属于汇款业务，以及需要哪些类型的许可证。批评者担心它与纽约的 BitLicense 过于相似。

欧洲联盟

欧盟对加密货币监管采取谨慎态度，采取多项举措让行业参与者参与起草支持规则。重点似乎是在监管之前学习，同时促进创新并考虑生态系统的需求。

然而，欧洲中央银行 (ECB) 正在推动对数字货币的流动进行更大的控制，作为更广泛的反洗钱斗争的一部分，并认识到监管无国界资产的司法管辖区的复杂性。2017 年底，一位欧洲央行官员表示，该机构并未将比特币视为威胁，而欧洲央行行长马里奥·德拉吉最近证实，在欧洲央行看来，比特币的监管“不够成熟”。

2018 年 4 月，奥地利议会成员以压倒性多数投票赞成 2017 年 12 月 18 日与欧洲理事会达成的一项协议，该协议的部分目的是防止在洗钱和资助恐怖主义中使用加密货币。